Обсуждение: поддельные банковские гарантии

[wertug]

Добрый день, коллеги!

Сегодня наткнулся на вот такую статью:

"Единый государственный реестр банковских гарантий для госзакупок не смог даже на год ограничить доступ мошенников к этому рынку. В госреестре оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков. Парадокс ситуации заключается в том, что исключить поддельные гарантии из реестра оказалось гораздо труднее, чем внести их туда.

О появлении в госреестре банковских гарантий фальшивых документов вчера в ходе VII Уральского форума "Информационная безопасность банков" рассказал начальник службы информационной безопасности банка "Возрождение" Андрей Грициенко. По его словам, в ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые "Возрождение" якобы выдало. "Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 млн руб.",— уточнил господин Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка "Возрождение" не принадлежит.

Банковские гарантии — обязательство банка рассчитаться в случае неисполнения клиентом — является обязательным условием допуска компании к участию в конкурсах и аукционах госзаказчиков. Вознаграждение банка исчисляется как процент годовых от суммы гарантии или как фиксированная сумма. Единый реестр банковских госгарантий заработал с 1 апреля 2014 года как средство борьбы с поддельными гарантиями. Без публикации в реестре гарантии к госзакупкам не допускаются.

Схема внесения поддельных гарантий в реестр, по словам господина Грициенко, выглядит так. Злоумышленники находят недействительный или утерянный паспорт, затем подделывают пакет документов, необходимый для получения ЭЦП и сертификата ключа подписи, как "сотрудники" несуществующего филиала реального банка. Полученные сертификаты используются для публикации фиктивных гарантий в госреестре, так как доскональная проверка документов, например, реальность существования банковского филиала, как показывает происшедшее, при этом не производится. По мнению одного из собеседников "Ъ", реализовать такую схему очень сложно и, скорее всего, в ней не обошлось без пособничества банковских сотрудников.

Интерес мошенников заключается в получении денег от компании, покупающей поддельную гарантию. По оценке предправления Русского международного банка Евгения Ретюнского, с осени 2014 года комиссии за выдачу гарантий возросли с 0,3-2% до 2-5% от ее объема.

По данным господина Грициенко, в качестве мишени злоумышленники, помимо "Возрождения", выбрали достаточно крупные банки — ВТБ, РСХБ, "Уралсиб" и Военно-Промышленный банк. В ВТБ и ВПБ "Ъ" заявили, что не имеют информации о поддельных гарантиях своих банков на сайте госзакупок. При этом в ВТБ признали, что на рынке действительно существует проблема фальшивых гарантий крупнейших банков. В остальных банках на запрос "Ъ" не ответили.

Хотя при наступлении случая, когда банку пришлось бы расплачиваться по гарантии, фиктивность документа можно было бы легко доказать в суде, терять комиссионные за выдачу гарантий банки не хотят уже сейчас. Однако удалить фальшивые гарантии из госреестра оказалось гораздо сложнее, чем внести их туда. Попытки банка "Возрождение" добиться этого пока не увенчались успехом. "Мы обратились сначала в Московское областное управление Федерального казначейства с просьбой отозвать ключ проверки ЭЦП у того, кто разместил эти гарантии. Однако там заявили, что в этом управлении сертификат не выдавался и его аннулирование технически невозможно",— говорит господин Грициенко. И хотя действие сертификата все же приостановили, с сайта госзакупок гарантии не исчезли и продолжают действовать. "В Федеральном казначействе нам заявили, что не выявили нарушений в ходе проверки, но все же передали материалы в компетентные органы, "поскольку установлены признаки преступления"",— продолжает он. С просьбой удалить информацию из реестра банк уже обратился к главе Минэкономики Алексею Улюкаеву, однако ответ пока не получен. При этом прямое обращение к госзаказчикам с предупреждением, что эти гарантии не действуют, приводит к тому, что уже через несколько дней им поступает письмо от злоумышленников с просьбой предыдущие письма не читать, уточняет господин Грициенко.

Один из возможных выходов из ситуации банкиры видят в организации дополнительных проверок со стороны уполномоченных центров при выдаче ЭЦП. "Необходимо ввести дополнительный контроль при наделении банковских работников широкими полномочиями, например, получать от головной структуры банка специальный код",— заключает предправления Инвестторгбанка Виталий Глевич".

Ольга Шестопал, Магнитогорск
Оригинал статьи здесь: http://kommersant.ru/doc/2670623

И от себя добавлю: приобретайте банковские гарантии только в проверенных банках, чтобы потом не оказаться в затруднительном положении.

[sd80]

В этой теме предлагаю размещать инфу о недобросовестных брокерах и банках.
1. независимая финансовая группа. сайт http://www.nfgruop.ru/
предлагаю БГ от райффазенбанка, звонят с номера (495)4070638, ООО «Антарес» ИНН 7727062549

2. Представляются ООО "ФИНПРОЕКТ" ИНН/КПП: 7731111615/773101001, предлагают БГ от БИН банка, звонят с номера 89166323812

[Sergey76]

А куда эти компании просят перечислить вознаграждение за БГ?

[odubo]

Тема отличная!
нужно чтобы все знали про мошенников, желательно ещё бы как-нибудь конкретизировать и по возможности приложить подтверждение, просто потому что так можно сказать про кого угодно.

можно например принтскрины их ком.предложений прикладывать. или тексты БГ и договора в котором видно куда идёт оплата.(затерев свой мейл или другую личную инфу)

Райф и Бин никогда с агентами не работали и не будут! 2 года назад Сити подделвали и Бин, Бин видать очень хорошо идёт!)))

topic16518.html тут есть инфа как отличить подделку!

[odubo]

Список компаний продающих подделки

в нём указаны те кто предлагает оформить подделку и банки которые подделывают!
Думаю компетентным органам будет интересно.

[odubo]

В этой теме предлагаю размещать инфу о недобросовестных брокерах и банках.
1. независимая финансовая группа. сайт http://www.nfgruop.ru/
предлагаю БГ от райффазенбанка, звонят с номера (495)4070638, ООО «Антарес» ИНН 7727062549

а вот и первые ягодки!
Директор и учредитель ООО "Антарес" ИНН 7727062549 основана 12.03.2015 - Ильин Дмитрий Андреевич, упоминается ещё в 17 компаниях
он же учредитель и директор в ООО "Лига" ИНН 7704308669 основана 17.03.2015
он же учредитель и директор в ООО "Наварра" ИНН 7704310160 основана 19.03.2015
по адресу и номеру офиса, а все адреса это массовая регистрация, находятся ещё 2 фирмы но там учредитель в обеих и директор другой ООО "Таун Род" ИНН 7709452296 и ООО "Партнёр" ИНН 7704310185, фирмы основаны 18.03.2015 и 22.03.2015 соответственно, основным ОКВЭДом которых идёт "прочее фин.посредничество", может это и совпадение!
Возможно скоро появится представитель банка один из перечисленных выше!

[odubo]

2. Представляются ООО "ФИНПРОЕКТ" ИНН/КПП: 7731111615/773101001, предлагают БГ от БИН банка, звонят с номера 89166323812

по поводу этой конторы тоже много интересного, директор и учредитель имеет ещё 12 фирм, самое интересное когда они все были зарегистрированы:
• 1
ООО "СТРОЙТЕХНОЛОГИЯ"
Производство общестроительных работ
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
105215, г Москва, ул Парковая 9-Я, 57 / 1
ИНН: 7719403058 ОГРН: 1157746094021 – 10.02.2015
• 2
ООО "СТРОЙАКТИВ"
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
115088, г Москва, ул Шарикоподшипниковская, 12
ИНН: 7723375614 ОГРН: 1157746083395 – 05.02.2015
• 3
ООО "БИЗНЕС-КАПИТАЛ"
Прочая оптовая торговля
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
109559, г Москва, ул Краснодарская, 74 / 2
ИНН: 7723375526 ОГРН: 1157746083439 – 05.02.2015
• 4
ООО "БЕСТСТРОЙ"
Разборка и снос зданий; производство земляных работ
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
117525, г Москва, ул Чертановская, 15
ИНН: 7726266123 ОГРН: 1157746069161 – 02.02.2015
• 5
ООО "ЭКСПРЕССТОРГ"
Прочая оптовая торговля
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
127486, г Москва, ш Коровинское, 11 / 1
ИНН: 7743049023 ОГРН: 1157746075783 – 04.02.2015
• 6
ООО "ФИНАНСГАРАНТ"
Предоставление прочих услуг
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
125008, г Москва, ул Академическая Б, 31 / 1
ИНН: 7743047347 ОГРН: 1157746071735 – 03.02.2015
• 7
ООО "ФИНПРОЕКТ"
Прочее денежное посредничество
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
121433, г Москва, ул Филевская Б, 41 / 2
ИНН: 7731111615 ОГРН: 1157746067566 – 02.02.2015
• 8
ООО "ТЕХ-МАРКЕТ"
Оптовая торговля офисными машинами и оборудованием
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
119192, г Москва, пр-кт Мичуринский, 44 / 2, оф 9
ИНН: 7729446300 ОГРН: 1157746093889 – 10.02.2015
• 9
ООО "КОМЭКСПО"
Предоставление прочих услуг
Учредитель и Генеральный Директор: Голованов Николай Юрьевич • 500702998129
119034, г Москва, ул Тимура Фрунзе, 30
ИНН: 7704305033 ОГРН: 1157746092140 – 10.02.2015

одно из двух- либо очень деятельный человек который решил начать свой бизнес, и начать не просто в массово(оптом), оформив сразу столько организаций, либо ...
если копать глубже, о много связей с другими учредителями на которых так же много фирм оформлено и все не так давно. Конторы для обнала в общем. Будьте бдительны!

[Katie]

Эта тема уже надоела! Неужели взрослые люди ведутся на этот бред. Тут и дураку понятно, что вас кинут. Мне после каждого выигранного аукциона звонят подобные личности и чуть ли не за копейки предлагают сделать БГ.
БГ нужно делать в своем городе, чтобы ты в любой момент пошел и решил с ними все вопросы, а не звонками не пойми куда! Отправили деньги, а гарантии нет? Умнее будьте! Проверяйте список мин. фина и делайте бг только в банке, который Вы сможете пойти и решить вопросы, пусть это и дороже, но надежно 100%. Удачи

[Ram-ritual]

Ура товарищи мы тоже попались, поторопились Представляются ООО "ФИНПРОЕКТ" ИНН/КПП: 7731111615/773101001 Менеджер Георгий Самойлов +79175395620
Все печально и глупо но увы. Потери на лицо.
Когда же их возьмут за задницу?

[Ram-ritual]

Какие действия можно предпринять?