МАКС ФИНАНС » 27 фев 2015, 11:55
Как сотрудник организации, которая профессионально занимается сопровождением торгов, могу сказать, что на время фальшивые банковские гарантии с введением реестра банковских гарантий практически исчезли с этого рынка, но сейчас вернулись в полном объеме. Но мошенники "придумали" новую схему, которая практически не отличается от той схемы, по которой работают порядочные агенты. Теперь понять, что предлагают фальшивую гарантию стало сложнее, т.к. если раньше, чтобы понять, что гарантия "серая", достаточно было проверить счет, если в получателе указан какой-то непонятный получатель, а не банк, а в назначении платежа - проверка документов и т.п. (все, кроме единственно верного назначения "платеж за предоставление банковской гарантии"), и этот счет был один единственный, было ясно, что гарантия не будет "качественной", то теперь мошенники придумали новую вещь - они присылают 2 платежки, одна на агента, другая на банк (так работали и работают агенты, которые предоставляют качественную услугу), но дело в том, что банк не в курсе, что оформляет этому клиенту банковскую гарантию и возвращает деньги через 5 дней, как ошибочно зачисленные, а агент пропадает. Итог - потраченные зря деньги и шаг до реестра недобросовестных поставщиков. Как с этим бороться: выход один - звонить в банк и спрашивать, действительно ли наша компания находится на рассмотрении, причем не на тот телефон, что дает агент, а номер телефона, который указан на сайте банка. Будьте осторожнее!
